Moje dividendové portfolio pro pasivní příjem

V roce 2015 jsem začal stavět své první dividendové portfolio z US akcií s celkovou investicí 100.000 Kč. Jako brokera jsem si tehdy zvolil Fio e-Broker - nyní můžete začít na XTB, kde je nyní nově možnost nakupovat akcie zcela bez poplatků (u Fio je poplatek za nákup asi 200 Kč). Vybral jsem si 5 firem a do každé investoval cca 20.000 Kč. Koncem roku 2015 jsem koupil akcie prvních dvou firem, tedy Johnson & Johnson (ticker JNJ) a PepsiCo (ticker PEP). V roce 2016 jsem pak příkoupil akcie Coca Cola (ticker KO), Procter & Gamble (ticker PG) a Visa (ticker V). Plán byl (a pořád je) jednou nakoupit a nikdy neprodávat. Přijaté dividendy vždy reinvestovat, jakmile bude na účtu 1000 USD, tedy opět něco kolem 20.000 Kč, aby šli případně přikoupit akcie další firmy.

Založit účet u XTB

U 79 % účtů retailových investorů došlo ke vzniku finanční
ztráty při obchodování s CFD.

Toto akciové portfolio chci předat svému staršímu synovi v 18ti letech. Nyní mu je 6 let, tak bude určitě zajímavé sledovat, jak portfolio do té doby naroste :). Pro svého mladšího syna (5 měsíců) jsem založil dividendové potrfolio u Firstrade.

Jak to s portfoliem vypadá po 4 letech?

V dolarech je celkové zhodnocení 58.34% (příjem z dividend tvoří 9.79% a růst cen akcií tvoří 48.55%). V korunách je to pak méně, protože jsem nakupoval za dolar a dolar byl tehdy dražší, takže je momentální hodnota portfolia celkem 148 901,68 Kč, zhodnocení v korunách tedy vychází na 48,9%. Nutno podotknout, že to vlastně ještě není ani 4 roky, akcie JNJ a PEP jsem kupoval v srpnu 2015 a zbytek akcií v květnu 2016 (článek píšů v květnu 2019).

Z dividend jsem za celou dobu obdžel na účet 401.75 USD což není tak zlé :).

Aktuální stav portfolia

Nejvyšší zhodnocení je momentálně na akciích Visa - úžasných 115.6%. Na druhou stranu, je to více růstová akcie než dividendová (momentálně má dividendový výnos pouze 0,6%) oproti zbytku portfolia.

Jak jsou vysoké dividendy?

Každá z těchto firem vyplácí dividendu 4x ročně, za rok mi tak na účet přijde cca 135 USD. Navíc tyto firmy dividendu každý rok o něco navyšují, takže se pasivní příjem z dividend neustále navyšuje. Např.: Procter & Gamble navyšuje dividendu každý rok už od roku 1957.

O kolik se mi zvedly dividendy za poslední rok?

PG navýšení dividendy o 4%
JNJ navýšení dividendy o 5,6%
V navýšení dividendy o 19%
KO navýšení dividendy o 2,6%
PEP navýšení dividendy o 3%

Vývoj portfolia v čase

Portfolio bylo za celou dobu mírně v mínusu pouze jednou (ale musím zaklepat :). Ale přesně si to pamatuji, první den jsem nakoupil a hned druhý den se vše začalo propadat, no prostě klasika :).

Slavné značky

Pokud toho o těchto firmách, které mám v portfoliu moc nevíte, doporučuji zkouknout tyto videa v češtině:

Závěr

Uvidíme jak se bude dařit v následujících letech. Kdo ví jestli brzy přijde nějaká ta dlouho očekávaná recese, o které už všichni dlouho mluví. Každopadně zase za nějaký rok sem přidám stav portfolia :).

Obchodování bez poplatků

Pokud uvažujete o tom, že začnete obchodovat na burze, vyzkoušejte brokera XTB, kde je nyní obchodování akcií zcela bez poplatků a je to ideální místo, kde můžete začít vytvářet své dividendové portfolio.

Založit účet u XTB

U 79 % účtů retailových investorů došlo ke vzniku finanční
ztráty při obchodování s CFD.

Aktualizace 1.10.2019

Pár měsíců za námi a tak si dovolím udělat menší aktualizaci. Portfolio nadále roste, celkové zhodnocení je už na 68,13% a od sepsání původního článku dorazilo na účet dalších 60,55 USD z dividend.

Visa připsala od poslední aktualizace dalších +11%, Coca Cola +14%, Procter and Gample +22%, PepsiCo +9% a jediný Johnson and Johnson odepsal -7%.

A v korunách má portfolio současnou hodnotu 162 341 Kč.

Další aktualizaci přidám zase za pár měsíců :).

Aktualizace 19.3.2020 - koronavirus

Celý svět zasáhl koronavirus, začala ropná válka. Akcie se propadly o více jak 25% a ropa o více jak 58%. Jak se prozatím drží mé dividendové portfolio?

Od října přišlo na účet dalších 53 USD z dividend a celkové zhodnocení se propadlo z 68,13% na 54,53%.

Všechny akcie se od poslední říjnové aktualizace o trochu propadli, pouze JNJ připsal +7%.

V korunách má portfolio současně hodnotu 155 510 Kč, takže od říjnové aktualizace ubylo cca "jen" 7 000 Kč. Ale jak můžete vidět z grafu, než zasáhl koronavirus, byl jsem s hodnotou portfolia téměř na 180 000 Kč. Celé portfolio je v dolarech, takže také dosti pomohl současný růst dolaru. Uvidíme jak se budou dále vyvíjet ceny, možná do portfolia brzy přikupím další akcie za peníze, co tam za tu dobu přisly z dividend.

Tak zatím pevné zdraví a ať se vám na burze daří! (Ještě na burze neobchodujete? Využijte poklesů a začněte obchodovat bez poplatků na XTB ještě dnes).

Aktualizace 9.10.2020 - koronavirus 2. vlna

Bohužel dorazila druhá vlna koronaviru, jak se daří portfoliu?

Od března od poslední aktualizace článku přišlo na účet dalších 89 USD z dividend a celkové zhodnocení portfolia vyskočilo na 86,22%. Už se pomalu blížíme ke 100% :).

Pěkně se zhodnotil Procter and Gamble, který možná bude druhou akcií, která překoná 100%. Tou první je Visa, u které už je zhodnocení na neskutečných 168%. Těmto firmám se samozřejmě daří v této době.

Na koruny má portfolio současně hodnotu 174 777 Kč. Portfolio se tak zatím pohybuje kolem svého maxima. Uvidíme co se bude dít dále, zda maximum překonáme či se akcie vrátí opět na nižší hodnoty.

Za pár měsíců přídám samozřejmě zase další update. V komentářích dejte vědět, jak se daří vašemu portfoliu :).

Založit účet u XTB

U 79 % účtů retailových investorů došlo ke vzniku finanční
ztráty při obchodování s CFD.

Aktualizace 15.3.2021 - nový nákup ABBV

Na obchodním účtu už leželo celkem dost volných peněz, které přišly z dividend a tak jsem se je rozhodl poslat pracovat. Dnes 15.3.2021 jsem nakoupil 5 kusů akcií ABBV při ceně 110,10 USD za kus. Za obchod jsem zaplatil poplatek 7,95 USD a z účtu tak odešlo celkem 558,45 USD.

Tento nákup mi zvýší roční příjem z dividend o 26 USD, ale nesmíme zapomenout na 15 % daň, takže ve výsledku obdržím 22,1 USD čistého. Celkový čistý roční příjem z portfolia vypadá nyní následovně:

ABBV: 22,1 USD
KO: 27,13 USD
PEP: 31,29 USD
PG: 26,86 USD
JNJ: 27,47 USD
V: 11,97 USD
Celkem: 146,82 USD (čistého)

Jinak hodnota portfolia se od poslední aktualizace nijak zásadně nezměnila, takže přidám nějaký update zase za pár měsíců.

Aktualizace 12.1.2022

Celková hodnota portfolia je nyní 191 570 Kč, což znamená celkové zhodnocení 91,57 % od založení portfolia, ale pokud bych hodnotu portfolia nepřepočítával do korun, bylo bylo zhodnocení už pěkných 102 %.

Roční přijem z dividend vzrostl na 184 USD což děla 156 USD čistého.

Měsíční příjem z dividend pro rok 2022 pak vypadá takto:

A celkově portfolio průměrně vynáší 13,91 % ročně.

A na závěr ještě celkový přehled portfolia.

Založit účet u XTB

U 79 % účtů retailových investorů došlo ke vzniku finanční
ztráty při obchodování s CFD.

Aktualizace 21.11.2022

Jsem tu s další aktualizací po deseti měsících. Celková hodnota portfolia je nyní 212 033 Kč, což znamená celkové zhodnocení 112 % od založení portfolia. Za posledních 10 měsíců vzrostlo portfolio o téměř 21 000 Kč a je tak na nových historických maximech. Myslím, že vcelku úspěch, když vezmeme v potaz, že tento rok je index S&P 500 -17,73 % a NASDAQ dokonce -29,69 %.