Interactive Brokers | Recenze (2024) | Poplatky a zkušenosti

Interactive Brokers patří k oblíbeným brokerům také v tuzemsku. Které služby nabízí?

O společnosti Interactive Brokers

Interactive Brokers LLC je americká nadnárodní makléřská společnost. Provozuje největší elektronickou obchodní platformu v USA podle počtu průměrných denních výnosů z obchodů.

Založena byla v roce 1978 v New Yorku. Původní organizace však vznikla poprvé jako tvůrce trhu neboli market marker již v roce 1977 pod názvem T.P. & Co.

Bonus: Založte si účet a získejte 1 USD v akciích IBKR za každých vložených 100 USD na vaš účet. Můžete tak získat akcie IBKR až v hodnotě 1 000 USD zdarma. Platí pouze pokud si založíte učet přes některý odkaz v tomto článku.

V roce 1982 byla přejmenována na Timber Hill Inc. V roce 1978 začala jako první používat na obchodním parketu, tedy na místě, kde se odehrávaly obchody před nástupem elektronického obchodování, počítačem generované cenové listy s fair value neboli reálnou hodnotou. A v roce 1983 již využívala k obchodování ruční počítače.

ZALOŽIT ÚČET

+ Bonus akcie IBKR zdarma

Společnost sídlí v Greenwichi ve státě Connecticut a má pobočky hned ve čtyřech městech. Je největší dceřinou společností makléřské skupiny Interactive Brokers Group, Inc, kterou založil předseda představenstva Thomas Peterffy.

Obsah článku

1. Bezpečnost

2. Nabídka instrumentů

3. Obchodní platforma

4. Jak založit účet

5. Typy účtů

6. Vklady a výběry prostředků

7. Otevření demo účtu

8. Správa aktiv s Interactive Advisors

9. Poplatky

10. Technická podpora

11. Časté dotazy

12. Závěrem

Bezpečnost

Broker je regulován několika finančními úřady po celém světě, včetně těch nejvyšších, jako je britský Financial Conduct Authority (FCA) a US Securities and Exchange Commission ( SEC). Její mateřská společnost je kótována na burze NASDAQ.

Vzhledem k tomu, že tento broker je držitelem licencí od několika regulátorů nejvyšší úrovně, můžeme obchodování s ním označit jako bezpečné. Svědčí o tom i dlouhá historie a veřejně dohledatelné finanční údaje. Zároveň o serióznosti napovídá i to, že je kótován na burze.

Nabídka instrumentů

Výhodou tohoto brokera je finančně nenáročný vstup na trh. Investovat lze již i v měřítku drobných investorů, byť broker stále ještě není zcela ideální pro úplné začátečníky. Dominantní spektrum klientely v této chvíli tvoří institucionální investoři a profesionální tradeři.

Interactive Brokers je propojen s více než 20 burzami a obchodními systémy, což podmiňuje velmi širokou nabídku investičních instrumentů. Společnost zprostředkovává akcie, opce, futures, EFP, futures opce, forex, dluhopisy a fondy. Chybí však bohužel české akcie a český burzovní index PX. Stejně tak je poměrně omezená nabídka kryptoměn.

Uživatelé mohou využít až 135 různých trhů ve 33 zemích napříč světem. Je však nutné konkrétně české investory upozornit, že přímý vstup na tuzemskou burzu tento broker neumožňuje.

Americký broker patří k těm největším v celosvětovém měřítku. V březnu 2021 měl otevřených plných 1,3 milionu klientských účtů a celkový objem klientského majetku dosahoval hodnoty 331 miliard dolarů.

Obchodní platforma

Interactive Brokers nabízí tři typy obchodních platforem:

Trader Workstation

Broker využívá platformu Trader Workstation. Jedná se o vlastní technologické řešení Interactive Brokers. Vyvinuto bylo v součinnosti s profesionálními tradery. Ač se jedná o proprietární platformu tohoto brokera, k dispozici je pro stažení stejně tak i u brokerů jiných, jako je kupříkladu Banx.

ZALOŽIT ÚČET

+ Bonus akcie IBKR zdarma

Cílem tohoto technologického řešení je nabídnout investorům a traderům v celosvětovém měřítku maximálně efektivní nástroj. Na vstupu si můžete vybrat ze dvou prostředí – klasické verze a mozaikového zobrazení. V rámci tzv. mozaiky si může uživatel obchodní prostředí plně přizpůsobit svým potřebám.

Trader Workstation je profesionálně pojatou platformou desktopového typu. Disponuje celou řadou pokročilých funkcí, jako je například možnost kontrolovat obchody a jejich statistiky podle instrumentu v pokročilé analýze nebo možnost nastavení nastavení upozornění na tržní změny, případně i volba obchodování jedním kliknutím přímo z grafu.

K dalším profesionálním nástrojům, které můžete využít, patří například ty pro návrh portfolia nebo investiční strategie. Svůj watchlist pro výběr cenných papírů, které chcete sledovat, si můžete rovněž velmi variabilně nastavovat. Trader Workstation nabízí téměř 500 možností.

Celkem má rozhraní k dispozici cca 30 obchodních příkazů. K dispozici je tak mimo jiné i tržní a limitní objednávka, příkazy Stop Loss a Take Profit, ale i pokročilá volba Trailing Stop.

Webová obchodní platforma Client Portal

Webová platforma doznala oproti desktopové variantě jistého zjednodušení, což je však vzhledem ke komplikovanosti Trader Workstation spíše ku prospěchu. Prakticky už její základní funkce budou většině obchodníků stačit.

Nastavíte si s ní poměrně jednoduše okamžité nákupy neboprodeje i limitní příkazy. K dispozici je hned 11 typů grafů. Do grafů si doplníte i další indikátory a takto získáte efektivní nástroj pro technickou analýzu.

Obchodní platforma pro mobilní obchodování

Mobilní aplikace je dostupná pro systém Android i iOS. Obchodní platforma pro mobilní zařízení pak nabízí víceméně obdobné možnosti jako verze pro web. K dispozici je například screening akcií nebo možnost analýz.

Zejména technickou analýzu si sice provedete i na mobilu, je to však vzhledem k velikosti celého rozhraní poněkud méně pohodlné než jinde.

Jak založit účet

Nevýhodou je, že proces otevření vlastního účtu je u tohoto brokera ve srovnání s konkurencí poměrně komplikovaný. Tím nejdůležitějším, na co se musíte připravit, je delší ověřovací proces, než bývá standardní. Trvá zhruba 2 pracovní dny.

ZALOŽIT ÚČET

+ Bonus akcie IBKR zdarma

Z možnosti otevření vlastního účtu jsou vyloučeni pouze občané zemí, které se vyznačují značně nestabilním politickým prostředím. Konkrétně Česká republika však mezi takové nepatří, účet si zde proto můžete otevřít bez potíží.

Každý obchodník musí na vstupu poskytnout své osobní údaje a zároveň vyplnit další informace v podobě podrobnějšího popisu vlastních zkušeností s obchodováním v investičním dotazníku.

Dále je klient povinen před otevřením účtu projít standardním procesem KYC běžným i jinde. Ověřuje se totožnost a bydliště, připravte si proto příslušné dokumenty, to znamená platný doklad totožnosti (cestovní pas, občanský průkaz nebo řidičský průkaz) a například výpis z účtu nebo fakturu za energie. Ten musí být ve stáří maximálně 3 měsíce.

Účet je možné si založit ve více než 20 základních měnách a tuzemské obchodníky potěší, že české koruny mezi nimi nechybí. K základním měnám patří například též švýcarský frank, švédské koruny nebo britské libry.

Typy účtů

Interactive Brokers nabízí celou řadu účtů, které se liší podmínkami jejich vlastnictví i poskytovanými službami.

Účty vymezené na základě toho, kdo je vlastní, můžeme dále prakticky rozdělit na dvě velké skupiny: účty pro jednotlivé obchodníky a účty pro instituce. Individuální obchodník si pak může vybrat ještě z široké škály podtypů.

Druhy účtů dle vlastníka:

Individuals
Joint
Trust
IRA
UGMA/UTMA
Friends and Family
Family Office Account
Small Business
Advisor
Money Manager

Druhy účtů dle poskytovaných služeb:

Cash
Portfolio Margin
Reg T Margin

Klienti z EU automaticky získají Portfolio Margin účet, pokud si vyberou maržový účet. Pokud jste začátečník a nejste obeznámeni se všemi náležitostmi vedení maržového účtu, má nicméně opodstatnění si zvolit u Interactive Brokers hotovostní účet.

Vklady a výběry prostředků

Vklady je možno realizovat pouze bankovním převodem nebo převodem prostředků od jiného brokera. U bankovního převodu počítejte se lhůtou v průměru 2 až 3 pracovní dny (pokud peníze odešlete ráno, někdy už jsou k dispozici v odpoledních hodinách) na zpracování vašeho požadavku. Vložení peněz není možné prostřednictvím kreditní karty nebo elektronické peněženky. Vklady debetní kartou jsou od roku 2020 možné pouze pro rezidenty z USA.

ZALOŽIT ÚČET

+ Bonus akcie IBKR zdarma

Co se týče výběrů, využít může většina klientů pouze bankovní převod. Klienti z USA mají možnost pro výběr použít i ACH (automatizované zúčtovací středisko), které se používá pro mezibankovní zúčtování úvěrových a debetních transakcí, případně šek.

Minimální vklad

Minimální vklad činí oficiálně 0 USD. Musíte však počítat s tím, že je potřeba vložit nejméně 2 000 USD, plánujete-li založit Margin účet.

Interactive Brokers a Brexit

Kvůli Brexitu migruje Interactive Brokers obchodní účty z Británie do Evropy a v současné době už nelze tak při vladu zasílat peníze na jejich český účet (do budoucna by se to prý mělo změnit). Peníze se nyní zasílají do Německa a jelikož se jedná o zahraniční platbu, pravděpodobně se o tu vaší banky neobejde bez poplatku. Při posledním převodu mě má banka (Fio) strhla 200 Kč za převod (levnější by to mělo být u Air bank a to za 100 Kč).

Otevření demo účtu

Platforma umožňuje otevřít si také tzv. demo účet pro obchodování nanečisto. Získáte tím možnost obchodovat s virtuálními prostředky bez rizika ztráty.

Na svůj zkušební účet dostanete 1 milion dolarů. Účet není časově omezený. Chování obchodní platformy si tak můžete v plné míře vyzkoušet předtím, než se pustíte do skutečného obchodování. Tuto volbu lze především začínajícím obchodníkům zvláště doporučit.

Jestliže chcete tuto možnost využít, hledejte možnost „paper account“ nebo „free trial“. K založení budete potřebovat pouze uživatelské jméno, heslo a svůj e-mail. Založení zkušebního účtu je potřeba potvrdit v e-mailu.

Správa aktiv s Interactive Advisors

Broker nabízí i službu správy aktiv s názvem Interactive Advisors. Jedná se o kombinaci podílových fondů a robotického poradce. Vhodná je pro začínající investory, kteří se nechtějí pustit do správy aktiv sami nebo zkrátka prozatím potřebují v tomto směru oporu.

Vybrat si můžete z několika přednastavených portfolií, které pak spravují profesionálové, případně si nechat na základě zodpovězení několika otázek o vašich investičních preferencích sestavit portfolio vlastní. To pak Interactive Advisors automaticky vyvažuje.

Poplatky

Za přednost tohoto brokera lze považovat obecně nízké poplatky, za určitý nedostatek pak jejich komplikovanou strukturu. V první řadě je zapotřebí rozlišovat dva druhy poplatků, a to ty za za obchodování a neobchodní poplatky.

ZALOŽIT ÚČET

+ Bonus akcie IBKR zdarma

Obchodní poplatky vznikají přímo při obchodování. Mohou to být provize, spready, úrokové sazby a poplatky konverzní. Neobchodní poplatky zahrnují poplatky, které přímo nesouvisejí s obchodováním, jako jsou poplatky za výběr nebo poplatek za neaktivitu.

Dále je potřeba na poplatky nahlížet podle toho, o kterou třídu aktiv se jedná. Například pro akcie jsou stěžejní provize.

Protože obchodní poplatky jsou u Interactive Brokers nastaveny nízko, používání této platformy se vyplatí hlavně těm, kteří obchodují ve větším objemu. Výhodu budou mít však hlavně obchodníci z USA. Ti si mohou zvolit tarif IBKR LITE. S tímto tarifem služeb mohou obchodovat s akciemi a ETF kótovanými v USA bez poplatků.

Cenový plán fixní poplatky (fixed)

Jakýkoli klient se pak již nyní může rozhodnout pro tarif IBKR Pro. Cenový plán s fixní (fixed) sazbou obvykle znamená pevnou sazbu za kontrakt nebo akcii. Tento poplatek pokrývá veškeré provize a burzovní poplatky.

Interactive Brokers poplatky - **fixní** (fixed)
Za 1 akcii	Minimální cena za obchod	Maximální cena za obchod
0,005 USD	1 USD	1 % z hodnoty obchodu

Příklady:

nákup 100 akcií při ceně 25 USD za kus = poplatek 1 USD
nákup 1,000 akcií při ceně 25 za kus = poplatek 5 USD
nákup 1,000 akcií při ceně 0,25 USD za kus = poplatek 2.50 USD

Cenový plán víceúrovňové poplatky (tiered)

Víceúrovňový (tiered) cenový plán naopak účtuje poplatky na základě vašeho měsíčního objemu obchodování. Zjednodušeně řečeno tak platí, že čím více obchodujete, tím nižší jsou poplatky.

Interactive Brokers poplatky - **víceúrovňové** (tiered)
Zobchodovaný objem akcií (za měsíc)	Za 1 akcii	Minimální cena za obchod	Maximální cena za obchod
≤ 300 000	0,0035 USD	0,35 USD	1 % z hodnoty obchodu

Poplatek za 1 akcii se pak dále snižuje s rostoucím měsíčním objemem následovně:

zobchodovaný měsíční objem 300 001 až 3 000 000 akcií - poplatek za 1 akcii: 0,002 USD
zobchodovaný měsíční objem 300 001 až 3 000 000 akcií - poplatek za 1 akcii: 0,002 USD
zobchodovaný měsíční objem 3 000 001 až 20 000 000 akcií - poplatek za 1 akcii: 0,0015 USD
zobchodovaný měsíční objem 20 000 001 až 100 000 000 akcií - poplatek za 1 akcii: 0,001 USD
zobchodovaný měsíční objem > 100 000 000 akcií - poplatek za 1 akcii: 0,0005 USD

Uvedené poplatky platí pro Severní Ameriku, pokud budete chtít obchodovat například evropské akcie, jsou poplatky o něco vyšší. Všechny poplatky naleznete přehledně na webu Interactive Brokers .

Úroky u maržových úvěrů

Broker umožňuje také obchodování na páku. Výhodou pro obchodníka jsou pak velmi nízké úroky u maržových úvěrů. Ty se u amerických akcií pohybují v rozmezí 0,86 % až 1,59 % p.a. U evropských pak v rozpětí 0,5 % až 1,5 % p.a. Čím více si půjčíte, tím je úrok nižší.

Poplatek za neaktivitu

Co se týče neobchodních poplatků, společnost Interactive Brokers již zrušila měsíční poplatek za neaktivitu. Neplatí ani žádný poplatek za vedení účtu nebo vklad. První výběr každý měsíc je zdarma, zatímco další výběry jsou zpoplatněny.

Poplatek za konverzi měny

Pokud si založíte učet v měně CZK a budete vkládat na váš účet CZK, je třeba je směnit na USD před nákupem amerických akcií. Tato směna vás pak vyjde na cca 45 Kč. Obchod pak probíhá na forexovém trhu za nejlepší možný kurz.

Technická podpora

Zákaznický servis má jednoznačně prostor pro určité zlepšení. Dostupná je technická podpora nepřetržitě. Pokud však chcete svého brokera kontaktovat, musíte jako komunikační jazyk využít angličtinu.

Zavedení podpory češtiny na online chatu se plánuje do budoucna. Kromě online chatu můžete využít i e-mail. Další možností je jednoduše telefonický kontakt. Pro české a slovenské obchodníky je konkrétně telefonická linka obsluhována z Budapešti.

Začínající obchodníci jednoznačně najdou využití pro širokou škálu vzdělávacích materiálů. Vyzkoušet můžete webináře, videa, kurzy a mnoho dalších užitečných nástrojů. Komplikovanější však navzdory propracovanému konceptu vzdělávání může být využívání služeb tohoto brokera pro české uživatele proto, že čeština zde jako jazyk není podporována.

Časté otázky

❓ Kdy vznikla společnost Interactive Brokers a kdo za ní stojí?

Společnost vznikla již v roce 1978 a zakladatem je americký miliardář a podnikatel Thomas Peterffy původem z Maďarska.

❓ Je Interactive Brokers bezpečnou investiční platformou?

Ano, broker je regulován několika finančními úřady po celém světě, včetně těch nejvyšších, jako je britský Financial Conduct Authority (FCA) a US Securities and Exchange Commission (SEC).

❓ Je Interactive Brokers vhodný pro začátečníky?

Zatímco desktopová platforma Trader Workstation není ideální pro začátečníky, webová platforma klientského portálu Interactive Brokers vyhoví potřebám většiny obchodníků, kteří jsou začátečníky nebo mají omezené zkušenosti s investováním. Kromě toho společnost Interactive Brokers nadále rozšiřuje rozsah dostupných vzdělávacích materiálů, které zahrnují IBKR Campus a Traders’ Academy, mezi další bohaté zdroje pro urychlení vašeho učení jako začínajícího obchodníka nebo investora.

❓ Jaký minimální vklad budu potřebovat, abych si mohl založit účet u Interactive Brokers?

Minimální vklad činí oficiálně 0 USD. Musíte však počítat s tím, že je potřeba vložit nejméně 2 000 USD, plánujete-li založit maržový účet.

❓ Co budu potřebovat, abych si mohl otevřít účet u Interactive Brokers?

Je zapotřebí poskytnout osobní údaje, dále je klient povinen před otevřením účtu projít standardním procesem KYC. To znamená, že musí být ověřena vaše totožnost a bydliště, připravte si doklad totožnosti a výpis z bankovního účtu.

Komplexní a rychlá platforma pro stolní počítače
Mobilní aplikace zrcadlí plné možnosti desktopové verze
Přístup k obrovské škále obchodovatelných aktiv
Nízké marže
Demo verze

Uživatelské rozhraní a zadávání objednávek může být pro začátečníky nepřehledné

Závěrem

Interactive Brokers nabízí mnoho, pokud jde o produkty, nástroje a technologie. Celkově jsme zjistili, že IBKR je nejlepší pro profesionální obchodníky a sofistikované, aktivní obchodníky, kteří chtějí využít výkonnou sadu nástrojů a globální přístup k široké škále aktiv. Stojí za zmínku, že s jakýmkoliv z těchto aktiv můžete obchodovat z jediného integrovaného účtu, což je pohodlí, které mnoho brokerů nemůže nabídnout. Pokud to s investováním či tradingem myslíte opravdu vázně, pak je ten broker rozhodně pro vás, udělujeme 99 %.

ZALOŽIT ÚČET

+ Bonus akcie IBKR zdarma

Články, které by vás mohly zajímat

Investiční platforma Portu

Více

6 Nejlepších knih o investování

Více

Dividendové portfolio po 4 letech - report

Koupil jsem akcie za 100.000 Kč

Více