Seedrs

To, že je možné investovat do obřích korporátních podniků, které jsou kótované na burze je asi každému jasné, ale co takhle získat podíl v malé firmě, která má ambice stát se milionovým nebo dokonce miliardovým byznysem? Právě to umožňuje investiční platforma z Velké Británie jménem Seedrs.

I ty nejhodnotnější společnosti světa jako je Apple nebo Microsoft začínali od píky s minimálním kapitálem. Pokud byste investovali v roce 1980 do Applu 1 000 USD (cca 23 000 Kč) dnes byste drželi akcie v hodnotě 1 340 000 USD (přes 32 000 000 Kč). Jasně, to se dá s odstupem času říci o kterékoli úspěšné firmě, ale je zapotřebí si uvědomit, že Apple byl dříve jen taky pouhý startup.

---

Historie společnosti

Seedrs je crowdfundingová platforma se sídlem ve východním Londýně, kterou založili Jeff Lynn a Carlos Silva v roce 2012. Za více než 10 let se na platformě proinvestovalo více než 1,9 miliardy liberdo více než 1 700 společností.

V listopadu 2021 byla společnost Seedrs prodána za 100 milionů dolarů americké společnosti Republic.

---

Jak investování na Seedrs funguje?

Investování do startupů přes portál Seedrs je legitimní způsob, jak zhodnotit své peníze a diverzifikovat stávající portfolio. Sám zde investuji již od roku 2017, na platformě byly dostupné i kampaně společností jako je třeba: Revolut, Paysend, EstateGuru nebo TransferGo.

Jak to celé funguje? Nejdříve se musíte zaregistrovat a projít procesem KYC (Identifikace a ověření totožnosti klienta), připravte si občanský průkaz, řidičský průkaz nebo pas, dále mějte po ruce mobilní telefon, zabere to opravdu jen pár minut.

Po přihlášení do účtu můžete listovat mezi jednotlivými investičními příležitostmi. 

 Za své peníze získáte podíl ve společnosti, kterou si vyberete z aktuální nabídky probíhajících kampaní. Pro zakladatele je to jeden z nejvýhodnějších způsobů financování, protože se nejedná o půjčku, ale přímá procenta ve společnosti, jednoduše řečeno se stanete akcionáři. 

Na Seedrs bylo od roku 2012 do 14.7.2022 více než 1 700 investičních příležitostí a výběr té správné společnosti je klíčový, o tom si více povíme níže, protože není nic horšího než kupovat zajíce v pytli.

Pokud jakákoli společnost nedosáhne při výběru financí 100 % budou investorům vráceny všechny peníze na investiční účet. Zároveň se můžete rozhodnout investici zrušit dokud nedojde k uzavíracímu procesu - papírování a finalizace, aby mohla společnost obdržet finanční prostředky.

Jak na Seedrs vydělat peníze?

Ceny akcií jednotlivých společností se nemění každý den jako tomu je na burze, ale v pouze v případě, když proběhne nové kolo financování s novým oceněním. Tyto akcie můžete následně nakupovat nebo prodávat se ziskem na sekundárním trhu, což je obrovská výhoda, tuto možnost nenabízí v takové míře žádná crowdfundingová společnost na světe. 

Akvizice: může být další úspěšný výstup, kdy je podnik prodán jiné společnosti za vyšší cenu akcie než kolik jste zaplatili v kampani.

IPO: (Initial Public Offering): Podnik, do které jste investovali vstoupí na burzu kde pak můžete prodat své akcie se ziskem.

Takže buď budete čekat na případnou akvizici nebo IPO a nebo můžete akcie prodat na sekundárním trhu. S návratností investic je to velmi individuální, protože každý startup je úplně jiný a také působí na jiném trhu. Obchodní akvizice jsou zpravidla mnohem častější než IPO a nastávají během 5 - 10 let. 

---

Uživatelské rozhraní

Seedrs nabízí pouze webovou platformu, mobilní zatím není dostupná, ale i tak je vše přehledné a na svém místě, zorientujete se do pár minut.

V levé části menu naleznete kolonku “Launching Soon” z toho asi každý pochopí, že jsou to nadcházející kampaně, které se otevřou pro veřejnost v blízké budoucnosti. V případě vašeho zájmu obdržíte předběžný přístup.

Dále můžete listovat mezi probíhajícími příležitostmi, sekundární trh proberu podrobněji níže. Soukromá obchodní místnost zahrnuje speciální investiční nabídky, které bych doporučil pouze zkušeným investorům, kteří zároveň splňují určité podmínky jako je minimální roční příjem atd.

Portfolio

Zde najdete všechny své investice pohromadě na jednom místě. Koláčový graf zobrazuje procentuální rozložení jednotlivých podniků, sektory nebo to kolik procent vašeho portfolia je stále aktivní.

Na levé straně najdete investovanou částku, aktuální hodnotu za kolik byste investice prodali na sekundárním trhu, a IRR.

IRR - Nejběžnějším způsobem měření výkonnosti portfolia investic soukromého kapitálu nebo rizikového kapitálu je podívat se na jeho „vnitřní míru návratnosti“ neboli IRR. Toto je míra anualizované výkonnosti, která ve skutečnosti ukazuje, o kolik se portfolio za rok zvýšilo nebo snížilo. Ukazatel IRR ukazuje roční výkonnost celého portfolia investora Seedrs na základě reálné hodnoty investic. 

---

Vklady a výběry

Investování na Seedrs je dostupné pouze v GBP nebo EUR, podle toho, jak určí daná kampaň.

Vklad je možné provést debetní kartou a nebo bankovním převodem a to zdarma bez poplatků. Peníze si buď převedete na investiční účet Seedrs a nebo si prostě vyberte kampaň, která vás zaujala a kliknete na zelené tlačítko “invest”.

Investiční účet Seedrs slouží jako peněženka, kde můžete provádět vklady, výběry a nebo konverze z EUR na GBP a naopak s opravdu výborným kurzem. 

Výběry nejsou nikterak zpoplatněny, ale jestli vám můžu poradit založte si účet u Revolutu, který vám nabídne ty nejlepší kurzy, kterým se nevyrovná žádná banka. 

---

Co je to Sekundární trh a jak funguje?

Sekundární trh je místo, kde můžete nakupovat a prodávat akcie jednotlivých společností, pokud jsou pro to způsobilé. Jeho otevření probíhá vždy první úterý v měsíci ve 12:00 našeho času a je přístupný po dobu 7 kalendářních dnů. 

Jednotlivé akcie je možné prodávat za cenu, jako poslední navýšení společnosti, s prémiem 0 % - 500 % a nebo s libovolnou slevou. Jde o uzavřený trh jen pro investory Seedrs, tudíž nečekejte příliš velkou likviditu, ale rychle zjistíte o jaké akcie je zájem a které se neprodají ani se slevou.

Sekundární trh je výborný nástroj, jak se propracovat k zisku, aniž byste byli nuceni čekat na případnou akvizici nebo IPO. Já jej využívám téměř každý měsíc především k nákupu, ale už jsem tam prodal několik podílů

AutoInvest

Vůbec nepoužívám, ale třeba se najde někdo, kdo by ho rád využil. Prostě si nastavíte libovolnou částku na kampaň kritéria a robot se už o vše postará. Každý startup je unikátní, proto je pro mě funkce autoinvest to samé jako si kupovat stírací losy, ale proti gustu..

Pro koho je investování do Startupů vhodné? 

Startupy jsou opravdu velmi specifické a nejsou pro každého. Velká většina z nich neuspěje (až 90 %) a výsledky jsou patrné až po několika letech. Musíte být schopni akceptovat vysoké riziko a zároveň se obrnit trpělivostí. Přirovnal bych to k hráči online pokeru, který se účastní online turnajů, provádí poměrně nízké vklady, ale opravdové výplaty se dočká jen párkrát do roka, protože dostat se na placené pozice je velmi obtížné, ale pokud bude z dlouhodobého hlediska dělat správná rozhodnutí a dodržovat money management bude nakonec v zisku. Se začínajícími podniky je to podobné, úspěchu se dočkáte jen v případě, že dokážete rozpoznat růstový potenciál dané firmy a do toho musíte zahrnout důkladnou analýzu nejen společnosti, ale i celého trhu.

---

Tipy a rady, kterých se držet

Pokud chcete brát investování do startupů vážně musíte získat co nejvíce relevantních informací, které budou hrát pro váš prospěch. Začněte tím, že si přečtete úvodní stránku kampaně, naleznete tam úplný základ, od kterého se pak odpíchnete dál. Nepřehlédněte kolonku “Key information” tam jsou nejčastěji uvedeny případné závazky společnosti nebo třídy akcií. 

Také se musíte dostat k byznys plánu, který je základním vodítkem a pomůže vám se rozhodnout, zda stojí zato investovat, či nikoli. Kde ho najdete? Na stránce kampaně klikněte na “Documents” označte jej a odešlete požadavek. Do zprávy vepište cokoli vás zajímá a nebo jen slušně poděkujte.

Diskuse je určena pro všechny investory, kteří se chtějí zeptat na cokoli ohledně byznysu, budou vám odpovídat samotní zakladatelé, tak se toho nebojte využít. Pochopitelně je nutná alespoň základní znalost anglického jazyka.

Nic neuspěchejte, investovat se dá už od 10 liber, což je necelých 300 Kč. Klidně si ze začátku jen tak hrajte a uvidíte časem, zda se dostaví nějaké výsledky. Klíčem k úspěchu je podrobná „due diligence“ neboli komplexní ocenění podniku prováděné potenciálním investorem, zejména za účelem zjištění aktiv, pasiv a zhodnocení jeho obchodního potenciálu.

---

Poplatky

S poplatky je to jednoduché, Seedrs si účtuje 1 % z investované částky (minimálně 0,5 GBP a maximálně 250 GBP). Při investici 100 GBP bude poplatek 1 GBP.

Dalším poplatkem je poplatek z jakéhokoliv realizovaného zisku ve výši 7,5 %. Uvedu příklad: Investovali jste 1 000 GBP před třemi roky, nastala výstupní událost, kdy za všechny vaše akcie obdržíte 1 500 GBP, což dělá 50 % profit, V tom případě zaplatíte z 500 GBP 7,5%, což bude 37,5 GBP = ve výsledku obdržíte 1462,5 GBP.

---

Úspěšné výstupy na Seedrs

Na Seedrs již proběhlo několik úspěšných “Exitů”, kdy investoři odcházeli se zajímavými zisky, některých jsem byl dokonce součástí. Výsledné zhodnocení se liší podle toho do jakého kola investoři vložili peníze, čím ranější fáze, tím vyšší zhodnocení, budu uvádět zhodnocení vždy při prvním investičním kole:

Senta

je cloudová platforma, která byla založena, aby účetní postupy byly ziskovější a škálovatelnější. V lednu 2021 byl podnik prodán společnost IRIS Software. Pokud byste investovali do projektu v roce 2014 činilo by vaše zhodnocení neskutečných 12 000 %. 

Pod Point

vyvíjí nabíjecí místa pro elektromobily. Podnik získal průmyslový gigant EDF Energy v roce 2020. Investoři Seedrs z kola financování v roce 2014 dosáhli výnosu ve výši 270 %.

Mindful Chef

dodává předplatitelům krabice s recepty, které obsahují čerstvé ingredience. V listopadu 2020 proběhla akvizice, kterou vedla společnost Nestle. Ti, co tuto společnost podpořili v roce 2016 se dočkali zhodnocení cca 600 %.

Swogo

je schopno dodávat inteligentní balíčky pro online prodej pomocí svých automatizovaných algoritmů zároveň poskytuje nejlepší možné kombinace založené na kompatibilitě, relevanci a chování zákazníků. Mezi klienty patří například Decathlon, Sephora nebo Carrefour. Hlavní akcionáři Swogo souhlasili s prodejem společnost firmě 1WorldSync, akvizice proběhla v březnu 2022 a investoři, kteří projekt podpořili už v roce 2012 mohli slavit návratnost zhruba 1 600 %.

Veeqo

pomáhá vícekanálovým maloobchodníkům elektronického obchodu zvýšit jejich tržby. Jejich software přenáší objednávky z více online obchodů a kanálů do jediné platformy. V listopadu 2021 byla společnost odprodána Amazonu. Investoři z roku 2013 dosáhli zhodnocení cca 1 100 %.

Sono Motors

Nesmím zapomenout na IPO společnosti Sono Motors na burze Nasdaq, jejichž první kampaň proběhla v roce 2017 za cenu akcie 1,9 EUR a navíc došlo k rozdělení podílů, tudíž každý Seedrs investor obdržel o 1,71x podílů více než při původní investici. 

Z uvedených příkladů vidíte, že průměrná doba úspěšného výstupu je více než 5 let, ale ne nadarmo se říká, kdo si počká, ten se dočká.

---

Bezpečnost

Společnost Seedrs je regulovaná úřadem Financial Conduct Authority (FCA) ve Spojeném království, je povinna držet aktiva klientů (tj. akcie) odděleně od vlastních financí. To znamená: pokud by Seedrs zkrachoval, akcie, do kterých jste investovali, nejsou považovány za aktiva Seedrs, a tudíž jsou chráněna.

U všech investic, které provedete pomocí platformy Seedrs, vystupuje Seedrs jako váš zástupce. Sečteno podtrženo jde o velmi bezpečnou investiční platformu.

---

Moje portfolio a zkušenosti s platformou Seedrs

O možnosti investování na Seedrs mi řekl můj starší bratr a svou první investici jsem provedl 22.6.2017. Jak jsem na tom po pěti letech?

Roční výkonnost portfolia činí 18,75 %, což si myslím, že není špatné. Aktuální hodnotu berte s rezervou, protože není a ani nemůže být úplně přesná. Několik mých investic má mít vyšší hodnotu, ale Seedrs u nich ještě neprovedl aktualizaci.

Na sekundárním trhu bych se mohl přehoupnout do mnohem vyššího zisku, ale jsem hodler, tudíž dlouhodobě držím ty společnosti, o kterých jsem bytostně přesvědčen, že dosáhnou úspěšného exitu. Pojďme se podívat na výstupy:

Seznam úspěšných výstupů očištěných o vklad (čistý zisk)

• Paysend +133,56 GBP
• Plum +201,6 GBP
• Mindful Chef +598,02 GBP
• Veeqo +34,57 GBP
• Swogo +26,06 GBP
• Coconut Organic +43,93 GBP
• Y1 Sport +166 GBP
• The Cookway +100,71 GBP
• Senta +267,07 GBP
• AlphaGreen +4,8 GBP

Celkem: 1 576,32 GBP

Ztráty

• Cycle.land -172,14 GBP
• Etergo -191 GBP
• Bonaverde -207,24 GBP
• CityMunch -113,47 GBP
• GartenZwerg -100 GBP
• Evarvest -44,61 GBP
• Oval Money -82,96 GBP

Celkem: -911,42 GBP

Seedrs celkový  zisk / ztráta k (14.7.2022) = 664,9 GBP

Teď si asi řeknete, že zisk 665 liber za 5 let hrozně malá částka, ale musíte si uvědomit, že investování do startupů je o budování skutečné hodnoty a to vyžaduje čas, sám jsem opravdu zvědavý, jak bude portfolio vypadat za další 2 - 3 roky, nebojte budu vás informovat.

---

Zákaznická podpora

Je dostupná v podobě online chatu a nebo ji můžete kontaktovat pomocí e-mailu. Zpravidla vám odpoví do několika dnů.

E-mail: [email protected]

---

Jak Seedrs hodnotí ostatní uživatelé?

Uvedu portál Trustpilot, kde si Seedrs vede velmi dobře a dosahuje hodnocení 4.5 z 5 možných. Uživatelé vyzdvihují rychlost a jednoduchost investování.

---

Časté dotazy

❓ Čím se společnost Seedrs zabývá?

Jedná se o crowdfundingovou investiční platformu zaměřenou na startupy. Investor zde za své peníze získá podíl ve vybrané společnosti.

❓ Je registrace nějak zpoplatněna?

Není, je zdarma.

❓ Je investování na platformě Seedrs bezpečné?

Ano, společnost Seedrs je regulovaná úřadem Financial Conduct Authority (FCA) ve Spojeném království, je povinna držet aktiva klientů (tj. akcie) odděleně od vlastních financí.

❓ Kolik činí minimální investice?

Můžete investovat od 10 GBP / EUR

❓ Je investování do startupů rizikové?

Ano, velká většina startupů neuspěje.

❓ Jaké jsou poplatky za vklad a výběr hotovosti?

Vklad i výběr financí je bez poplatku.

---

---

Závěrem

Seedrs převyšuje české alternativy jako je třeba Fundlift, ale i ty světové. Aktivně investuji i na Crowdcube, Republic nebo Seedinvest, ale není to ono. Je to způsobeno hlavně přítomností sekundárního trhu a propracovanou platformou. 

Pochopitelně to má i své mouchy, některé kampaně čekají na zpracování i déle něž dva měsíce. Investoři jsou v některých případech velmi málo nebo vůbec informováni o pokroku společnosti, ale to je prostě individuální podle toho, kam se rozhodnete vložit své peníze. Seedrs rozhodně doporučuji a uděluji 90 %.

Nezapomínejte na to, že investování do startupů je extrémně riziková záležitost, proto investujte jen tolik, kolik jste skutečně ochotni ztratit.

---

Články, které by vás mohly zajímat

Společnost INTERSTORE CAPITAL s.r.o. není zprostředkovatelem ani poskytovatelem půjček, hypotečních úvěrů ani jiných finančních produktů uvedených na těchto stránkách.

 

Odmítnutí odpovědnosti: Veškeré informace uvedené na těchto stránkach www.Moneyo.cz jsou určeny pouze pro vzdělávací účely a v žádném případě nemají sloužit jako doporučení k nákupu či prodeji akcií, indexů, ETF, opcí, cfds, futures či jiných investičních produktů. Obchodování a investování sebou přináší rizika a rozhodnutí investovat nebo obchodovat na základě informací uvedených na těchto stránkách www.Moneyo.cz je osobní odpovědností každého jednotlivce. Historické výsledky nejsou zárukou budoucích zisků. Nikdy neinvestujte peníze, které si nemůžete dovolit ztratit. Mějte na paměti, že CFD jsou spekulativní produkty a mohou mít za následek ztrátu celého vašeho vloženého kapitálu. Obchodování s CFD pro vás nemusí být vhodné. Ujistěte se, že plně chápete s tím spjatá rizika. Při obchodování s CFDs dochází u 64–89 % účtů retailových investorů ke vzniku finanční ztráty. Provozovatel serveru Moneyo.cz ani autoři článků nejsou registrovanými brokery, investičními poradci či makléři.

 

18+ Ministerstvo financí varuje: Účastí na hazardních hrách může vzniknout závislost! - 18+ Zodpovědné hraní

 

Copyright © 2015 - 2020 Moneyo.cz. Informace uvedené na těchto stránkách jsou pouze orientační a nemusí být aktuální.